{"id":7878,"date":"2014-09-01T10:46:15","date_gmt":"2014-09-01T15:46:15","guid":{"rendered":"http:\/\/innovatori.space\/lat21\/?p=7878"},"modified":"2014-09-02T17:03:00","modified_gmt":"2014-09-02T22:03:00","slug":"prevencion-de-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/l21.mx\/?p=7878","title":{"rendered":"Prevenci\u00f3n de lavado de dinero"},"content":{"rendered":"<p><a href=\"http:\/\/l21.mx\/wp-content\/uploads\/2014\/09\/\u00d3scar-Carranza-Bautista-1.jpg\" data-rel=\"penci-gallery-image-content\" ><img decoding=\"async\" class=\"alignleft size-full wp-image-7880\" title=\"\u00d3scar Carranza Bautista\" src=\"http:\/\/l21.mx\/wp-content\/uploads\/2014\/09\/\u00d3scar-Carranza-Bautista-1.jpg\" alt=\"\" width=\"90\" height=\"90\" \/><\/a><\/p>\n<p><strong>\u00d3scar Carranza Bautista\u00a0<\/strong><\/p>\n<p><strong><\/strong><strong>EY<\/strong><\/p>\n<div>\n<p><strong>oscar.arranza@mx.ey.com<\/strong><\/p>\n<div><\/div>\n<\/div>\n<p>El fen\u00f3meno del lavado de dinero se define y aborda bajo diferentes visiones, por lo que no existe una sola estrategia para combatirlo.<\/p>\n<p>La Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3mico (OCDE) y el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (Gafi) definen el lavado de dinero como el procedimiento mediante el cual las organizaciones criminales disfrazan u ocultan el origen il\u00edcito de los ingresos monetarios provenientes de sus actos, a fin de obtener ganancias para un individuo o grupo.<\/p>\n<p>El Fondo Monetario Internacional (FMI) estima que el lavado de dinero en el mundo podr\u00eda representar entre dos y cinco por ciento del Producto Interno Bruto global (PIB).<\/p>\n<p>Por lo anterior, y debido a que las pr\u00e1cticas de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo son un riesgo latente, las leyes y regulaciones se han fortalecido y los esfuerzos de los reguladores se orientan a prevenir y combatir esas pr\u00e1cticas.<\/p>\n<p>Para las instituciones financieras esto significa mayores esfuerzos a fin de\u00a0 implementar los controles necesarios para reducir sus riesgos, ya que entre otras cosas el incumplimiento con los requerimientos legales podr\u00eda implicar sanciones y multas millonarias, deterioro de la relaci\u00f3n con los clientes y otras entidades financieras, prisi\u00f3n y da\u00f1o reputacional.<\/p>\n<p>Sin embargo, el establecimiento de un programa de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero robusto es un reto importante, ya que implica identificar de manera puntual los riesgos inherentes a los que est\u00e1 expuesta la instituci\u00f3n, dise\u00f1ar los controles necesarios para mitigarlos, implementar pol\u00edticas y procedimientos, as\u00ed como monitorear frecuentemente la efectividad de dichos controles.<\/p>\n<p>En EY contamos con un equipo de profesionales certificados por la Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) y la Association of Certified Fraud Examiners (ACFE), con amplia experiencia en prevenci\u00f3n de lavado de dinero y fraude, an\u00e1lisis de riesgos, investigaci\u00f3n y c\u00f3mputo forense, que puede apoyar a su organizaci\u00f3n en el desarrollo de un programa s\u00f3lido y efectivo de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero y contra el Financiamiento del Terrorismo.<\/p>\n<p>Sabemos que uno de los bienes m\u00e1s preciados para su empresa es el buen nombre y la reputaci\u00f3n, por lo que hemos desarrollado servicios para apoyar a su compa\u00f1\u00eda en el cumplimiento de los requerimientos legales, corporativos y est\u00e1ndares internacionales, en los que consideramos las pr\u00e1cticas l\u00edderes para cada tipo de instituci\u00f3n financiera.<\/p>\n<p>Las recomendaciones del Gafi establecen medidas esenciales para:<\/p>\n<ul>\n<li>Luchar contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo.<\/li>\n<li>Aplicar medidas preventivas para el sector financiero y otros sectores designados.<\/li>\n<li>Establecer poderes y responsabilidades.<\/li>\n<li>Mejorar la transparencia y la disponibilidad de la informaci\u00f3n.<\/li>\n<li>Facilitar la cooperaci\u00f3n internacional.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Identificar los riesgos, desarrollar pol\u00edticas y procedimientos de control acordes con los mismos.<\/p>\n<p style=\"text-align: center;\"><strong>An\u00e1lisis de riesgos<\/strong><\/p>\n<p>Es necesario identificar, evaluar y entender los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.<\/p>\n<ul>\n<li>Desarrollar pol\u00edticas, procedimientos y controles internos.<\/li>\n<li>Aplicar recursos encaminados a identificar y mitigar eficazmente los riesgos.<\/li>\n<li>Comprobar que las medidas para prevenir o mitigar el riesgo de lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados.<\/li>\n<li>Cuando se identifiquen riesgos mayores, \u00e9stos deber\u00e1n abordarse adecuadamente.<\/li>\n<li>Cuando se identifiquen riesgos menores es posible optar por medidas simplificadas.<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: center;\"><strong>Programa de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (PLD) y contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT)<\/strong><\/p>\n<p>Un programa de PLD\/CFT debe contemplar al menos los siguientes elementos:<\/p>\n<ul>\n<li>An\u00e1lisis del riesgo que enfrenta la instituci\u00f3n en esta materia.<\/li>\n<li>Implementaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles consistentes con el nivel de riesgo identificado.<\/li>\n<li>Estructuras internas s\u00f3lidas que permitan la vigilancia y supervisi\u00f3n del programa de PLD,<\/li>\n<li>Establecimiento del Comit\u00e9 de Comunicaci\u00f3n y Control (CCC).<\/li>\n<li>Designaci\u00f3n de un Oficial de Cumplimiento.<\/li>\n<li>Sistemas automatizados que permitan llevar a cabo el monitoreo de las transacciones y la emisi\u00f3n de alertas.<\/li>\n<li>Un programa integral de capacitaci\u00f3n y difusi\u00f3n.<\/li>\n<li>Una funci\u00f3n de auditor\u00eda independiente para probar si el programa de PLD funciona de manera adecuada.<\/li>\n<\/ul>\n<div><\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00d3scar Carranza Bautista\u00a0 EY oscar.arranza@mx.ey.com El fen\u00f3meno del lavado de dinero se define y aborda bajo&hellip;<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":7882,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_lmt_disableupdate":"","_lmt_disable":"","_mbp_gutenberg_autopost":false,"footnotes":""},"categories":[44,23],"tags":[],"class_list":["post-7878","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-cuarto-de-huespedes","category-noticias"],"acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.3 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Prevenci\u00f3n de lavado de dinero | Revista Latitud 21<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"L21, 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