{"id":7878,"date":"2014-09-01T10:46:15","date_gmt":"2014-09-01T15:46:15","guid":{"rendered":"http:\/\/innovatori.space\/lat21\/?p=7878"},"modified":"2014-09-02T17:03:00","modified_gmt":"2014-09-02T22:03:00","slug":"prevencion-de-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/l21.mx\/?p=7878","title":{"rendered":"Prevenci\u00f3n de lavado de dinero"},"content":{"rendered":"

\"\"<\/a><\/p>\n

\u00d3scar Carranza Bautista\u00a0<\/strong><\/p>\n

<\/strong>EY<\/strong><\/p>\n

\n

oscar.arranza@mx.ey.com<\/strong><\/p>\n

<\/div>\n<\/div>\n

El fen\u00f3meno del lavado de dinero se define y aborda bajo diferentes visiones, por lo que no existe una sola estrategia para combatirlo.<\/p>\n

La Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3mico (OCDE) y el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (Gafi) definen el lavado de dinero como el procedimiento mediante el cual las organizaciones criminales disfrazan u ocultan el origen il\u00edcito de los ingresos monetarios provenientes de sus actos, a fin de obtener ganancias para un individuo o grupo.<\/p>\n

El Fondo Monetario Internacional (FMI) estima que el lavado de dinero en el mundo podr\u00eda representar entre dos y cinco por ciento del Producto Interno Bruto global (PIB).<\/p>\n

Por lo anterior, y debido a que las pr\u00e1cticas de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo son un riesgo latente, las leyes y regulaciones se han fortalecido y los esfuerzos de los reguladores se orientan a prevenir y combatir esas pr\u00e1cticas.<\/p>\n

Para las instituciones financieras esto significa mayores esfuerzos a fin de\u00a0 implementar los controles necesarios para reducir sus riesgos, ya que entre otras cosas el incumplimiento con los requerimientos legales podr\u00eda implicar sanciones y multas millonarias, deterioro de la relaci\u00f3n con los clientes y otras entidades financieras, prisi\u00f3n y da\u00f1o reputacional.<\/p>\n

Sin embargo, el establecimiento de un programa de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero robusto es un reto importante, ya que implica identificar de manera puntual los riesgos inherentes a los que est\u00e1 expuesta la instituci\u00f3n, dise\u00f1ar los controles necesarios para mitigarlos, implementar pol\u00edticas y procedimientos, as\u00ed como monitorear frecuentemente la efectividad de dichos controles.<\/p>\n

En EY contamos con un equipo de profesionales certificados por la Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) y la Association of Certified Fraud Examiners (ACFE), con amplia experiencia en prevenci\u00f3n de lavado de dinero y fraude, an\u00e1lisis de riesgos, investigaci\u00f3n y c\u00f3mputo forense, que puede apoyar a su organizaci\u00f3n en el desarrollo de un programa s\u00f3lido y efectivo de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero y contra el Financiamiento del Terrorismo.<\/p>\n

Sabemos que uno de los bienes m\u00e1s preciados para su empresa es el buen nombre y la reputaci\u00f3n, por lo que hemos desarrollado servicios para apoyar a su compa\u00f1\u00eda en el cumplimiento de los requerimientos legales, corporativos y est\u00e1ndares internacionales, en los que consideramos las pr\u00e1cticas l\u00edderes para cada tipo de instituci\u00f3n financiera.<\/p>\n

Las recomendaciones del Gafi establecen medidas esenciales para:<\/p>\n

    \n
  • Luchar contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo.<\/li>\n
  • Aplicar medidas preventivas para el sector financiero y otros sectores designados.<\/li>\n
  • Establecer poderes y responsabilidades.<\/li>\n
  • Mejorar la transparencia y la disponibilidad de la informaci\u00f3n.<\/li>\n
  • Facilitar la cooperaci\u00f3n internacional.<\/li>\n<\/ul>\n

    Identificar los riesgos, desarrollar pol\u00edticas y procedimientos de control acordes con los mismos.<\/p>\n

    An\u00e1lisis de riesgos<\/strong><\/p>\n

    Es necesario identificar, evaluar y entender los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.<\/p>\n

      \n
    • Desarrollar pol\u00edticas, procedimientos y controles internos.<\/li>\n
    • Aplicar recursos encaminados a identificar y mitigar eficazmente los riesgos.<\/li>\n
    • Comprobar que las medidas para prevenir o mitigar el riesgo de lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados.<\/li>\n
    • Cuando se identifiquen riesgos mayores, \u00e9stos deber\u00e1n abordarse adecuadamente.<\/li>\n
    • Cuando se identifiquen riesgos menores es posible optar por medidas simplificadas.<\/li>\n<\/ul>\n

      Programa de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (PLD) y contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT)<\/strong><\/p>\n

      Un programa de PLD\/CFT debe contemplar al menos los siguientes elementos:<\/p>\n

        \n
      • An\u00e1lisis del riesgo que enfrenta la instituci\u00f3n en esta materia.<\/li>\n
      • Implementaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles consistentes con el nivel de riesgo identificado.<\/li>\n
      • Estructuras internas s\u00f3lidas que permitan la vigilancia y supervisi\u00f3n del programa de PLD,<\/li>\n
      • Establecimiento del Comit\u00e9 de Comunicaci\u00f3n y Control (CCC).<\/li>\n
      • Designaci\u00f3n de un Oficial de Cumplimiento.<\/li>\n
      • Sistemas automatizados que permitan llevar a cabo el monitoreo de las transacciones y la emisi\u00f3n de alertas.<\/li>\n
      • Un programa integral de capacitaci\u00f3n y difusi\u00f3n.<\/li>\n
      • Una funci\u00f3n de auditor\u00eda independiente para probar si el programa de PLD funciona de manera adecuada.<\/li>\n<\/ul>\n
        <\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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